Crypto.com 税务：如何提交加密货币税务报告
Crypto.com 不会代表您预扣税款或提交报告。每笔交易、质押奖励和赚取支出都是您的责任。 CoinTracking 导入您完整的 Crypto.com 历史记录，计算收益和损失，并生成适合您所在国家/地区的税务报告。
了解如何导入您的 Crypto.com 帐户
观看如何通过 API 将您的 Crypto.com Exchange 帐户连接到 CoinTracking，并在几分钟内准备好税务报告。
开始免费导入 Crypto.com- 在大多数欧盟国家，Crypto.com 上的每笔加密货币交易都是应税处置。当您出售、交换或使用加密货币时，需缴纳资本利得税。
- 在大多数欧盟司法管辖区，您收到 CRO 或其他加密货币的质押奖励、收益支出和现金返还时，应作为收入纳税。
- 您自己的钱包之间的转账不属于应税事件。用法定货币购买加密货币不是应税事件。
- 的 Crypto.com API 仅导出交易。要导入质押奖励、赚取支出和现金返还交易，请使用 CSV 应用程序导入 从 Crypto.com 应用程序导出交易历史记录。下 DAC8，欧盟交易所需要向税务机关报告用户数据 2026.
Crypto.com 和您的纳税义务
Crypto.com 是世界上最大的加密平台之一，提供功能齐全的交易所、带有 CRO 现金返还奖励的 Visa 卡、质押、Earn 产品和 DeFi 钱包——所有这些都在一个生态系统中。其广泛的奖励产品意味着用户通常需要报告交易收益和应税收入。
Crypto.com 不会代表您预扣税款或提交报告。您有责任跟踪每笔交易，计算收益和损失，并向您的国家税务机关申报。
CoinTracking 通过三种方式支持 Crypto.com 的完整导入：
- API交换导入：通过 API Key 和 Secret 自动连接 — 请注意，API 目前仅导出交易
- CSV 应用程序导入：从 Crypto.com 应用程序上传交易历史 CSV，涵盖质押奖励、赚取支出、现金返还和其他非交易交易
- 交易所 CSV 导入：直接从 Crypto.com Exchange 上传交易 CSV 导出
加密货币税务基础知识：欧盟投资者需要了解什么
欧盟成员国的加密货币税务规则各不相同。这三个原则广泛适用，但请务必与当地税务机关或合格的顾问核实具体情况。
交易加密货币是一种应税处置
在大多数欧盟国家，每次加密货币的销售、交换或支出都是应税事件。资本利得税适用于您支付的金额之间的差额（成本基础）以及您收到的内容。您自己的钱包之间的转账不会产生税收。
质押、赚取和现金返还均为应税收入
当您通过卡消费获得 Crypto.com 质押奖励、赚取支出或 CRO 现金返还时，该收入通常在收到时根据当时的市场价值纳税。这些代币的后续销售被视为单独的资本收益。
记录是你的责任
欧盟加密货币交易所需要 DAC8 向国家税务机关报告交易数据 2026。准确的记录仍然是您的责任。 CoinTracking 维护着每笔 Crypto.com 交易的完整、有日期的审计跟踪——包括质押奖励、赚取支出和现金返还。
Crypto.com 按国家/地区征税
加密货币税务规则因市场而异。以下是 CoinTracking 用户在 Crypto.com 上交易最活跃的国家/地区的关键费率、截止日期和备案表格。
德国
- 处置税： 个人所得税税率（最高45%）；如果持有超过一年，收益免税（Haltefrist）
- 年度豁免： 每年 600 欧元以下的收益免税
- 质押/赚取收入： 作为其他收入征税 (Sonstige Einkünfte)
- 成本基础： 先进先出
- 权威机构： 金融业
- 表格： 安拉格 SO、安拉格 KAP
英国
- 资本利得税： 从 2024 年 10 月起，18%（基本费率）或 24%（更高费率）
- 每年豁免金额： £3,000（2024/25 年起）
- 质押/赚取收入： 按边际税率缴纳所得税
- 成本基础： 第 104 条联营（HMRC 规则）
- 权威机构： 英国税务海关总署
- 表格： 自我评估 SA100、SA108
西班牙
- 储蓄收入（IRPF）： 6,000 欧元以下 19%； 50,000 欧元以下 21%； 23%，最高 200,000 欧元； 27%，最高 300,000 欧元； 28%以上
- 国外加密货币披露： 如果海外投资组合超过 50,000 欧元，则需要 Modelo 721
- 质押/赚取收入： 作为储蓄收入征税（rendimientos del Capital）
- 权威机构： 缴费署 (AEAT)
- 表格： 型号 100 (IRPF)、型号 721
波兰
- 统一费率： 所有加密收益的 19%（无持有期豁免）
- 损失结转： 最长 5 年
- 质押/赚取收入： 按 19% 作为资本收入征税
- 成本基础： 先进先出
- 权威机构： 乌尔扎德·斯卡鲍伊
- 形式： PIT-38
意大利
- 统一费率： 每年收益超过 2,000 欧元时，税率为 26%（自 2023 年起）
- 外资持股披露： 如果投资组合超过 15,000 欧元，则需要 Quadro RW
- 质押/赚取收入： 按 26% 作为资本收入征税
- 权威机构： 国家通讯社
- 表格： Quadro RT（增持）、Quadro RW（外资持股）
葡萄牙
- 处置税： 持有时间少于 1 年的加密货币收益为 28%（从 2023 年起）
- 长期持有： 如果持有一年或以上，处置时免税
- 质押/赚取收入： 按 35% 统一税率或累进所得税税率征税
- 权威机构： 贡布塔利亚高速公路 (AT)
- 表格： Modelo 3、Anexo G 或 Anexo J
美国
- 短期收益（持有一年以下）： 普通所得税（10-37%）
- 长期收益（持有1年或更长时间）： 0%、15% 或 20%，具体取决于收入
- 质押/赚取奖励： 收到时应作为普通收入纳税
- 成本基础： 先进先出（默认）；允许特定身份识别
- 权威机构： 国税局
- 表格： 8949 表，附表 D
法国
- 30% 统一税 (PFU)： 加密货币处置收益须缴纳预缴福费泰尔税 (PFU)——12.8% 所得税 + 17.2% 社会费用。
- 持有期限不豁免： 与德国不同，一年后没有免税门槛。
- 质押/赚取收入： 如果定期收到，则作为 BNC（非商业收入）纳税；否则作为资本收益。
- 权威机构： 公共财政总局 (DGFiP)。通过 Formulaire 2086 声明。
奥地利
- 27.5% 资本利得税： 自 2022 年 3 月起，加密货币像股票一样被征税——收益适用 27.5% 的固定税率 KeSt (Kapitalertragsteuer)。
- 受祖父保护的旧硬币： 2021 年 2 月 28 日之前获得的加密货币处置时免税。
- 质押/赚取收入： 视为资本收入，同样按 27.5% 征税。
- 权威机构： 奥地利金融局。通过 Einkommensteuererklarung (E1 / E1kv) 报告。
税收规则经常变化。本概述仅供一般信息参考，并不构成税务建议。针对您的具体情况咨询合格的顾问。
Crypto.com 交易需要纳税吗？
在大多数欧盟国家，加密货币被视为一种资产：处置它可能会引发资本利得税，而赚取它可以算作收入。将此作为起始参考。确切的规则因国家/地区而异。
应税事件
- 出售加密货币换取法定货币（欧元、英镑、美元等）
- 用加密货币交换加密货币
- 质押奖励和赚取支出
- CRO卡消费返现
- 因行动而收到的空投
- 使用加密货币支付商品或服务
不征税
- 购买和持有加密货币
- 在您自己的钱包之间转移加密货币
- 将法币存入 Crypto.com
- 接收加密货币作为个人礼物
税收待遇因国家/地区而异。 CoinTracking 会自动应用您所选司法管辖区的规则。
如何计算 Crypto.com 税费
Crypto.com 用户通常有多种交易类型：交易所交易、质押奖励、赚取支出和卡消费的 CRO 现金返还——每种类型都有不同的税收待遇。交易收益是资本收益；质押和赚取收入在收到时征税。
核心计算是：拿你收到的（收益），减去你付出的（成本基础，计算为 先进先出），结果就是您的应税收益或损失。对于质押奖励、赚取支出和现金返还，应税金额为收到时的市场价值。
CoinTracking 在您的整个 Crypto.com 历史记录中自动执行此操作（结合 API 和 CSV 导入），并生成您的会计师或当地税务机关会接受的报告。
如何将 Crypto.com 导入 CoinTracking
连接您的 Crypto.com 帐户并自动同步所有交易的三个步骤。
- 1
登录 CoinTracking 并打开 Imports
登录后，单击左侧导航栏中的“导入”图标。这是您连接所有交易所、钱包和区块链的地方。
- 2
搜索 Crypto.com
在搜索字段中输入 Crypto.com 并从结果中选择它。
- 3
通过 API 或 CSV 连接
对于通过 API 进行交易所交易：登录 Crypto.com 并访问 https://crypto.com/exchange/user/account-management/account-api-management。点击 创建新的 API 密钥，输入标签和 2FA 代码，然后单击创建 API。首先复制您的 API 密钥并将其粘贴到 CoinTracking 中的您的密钥字段中。然后点击 编辑 在 Crypto.com 中创建的 API 作业上检索您的 API 密钥，将其粘贴到 CoinTracking 中，然后单击“保存”。对于应用程序交易，例如质押奖励、赚取支出和现金返还，请使用 CSV 应用程序导入 带有从 Crypto.com 应用程序导出的交易历史记录的选项卡。导入通常会在 10 分钟内完成。
“CoinTracking 可以处理几乎任何复杂的交易类型——质押、DeFi、CEX 交易——一切都会自动跟踪和计算。”
如何创建您的 Crypto.com
使用 CoinTracking 进行税务报告
从新账户到会计师接受的税务报告只需三个步骤。
通过 API 和 CSV 连接 Crypto.com
登录 CoinTracking，转到 Imports 并搜索 Crypto.com。使用 API Exchange 导入进行交易所交易 — 在 Crypto.com Exchange 设置中使用 2FA 创建 API 密钥。对于质押奖励、赚取支出和现金返还，请使用 CSV 应用程序导入选项卡以及从 Crypto.com 应用程序导出的交易。
查看您的交易
打开报告并验证交易。 CoinTracking 会标记缺失的成本基础条目、重复导入和价格差距，以便您的最终报告准确无误。
生成并导出您的税务报告
选择您所在的国家/地区和纳税年度。 CoinTracking 会生成适合您所在司法管辖区的格式的报告：PDF 或 Excel，准备好提交或交给您的会计师。
在大多数欧盟国家，是的。 Crypto.com 上的每一次加密货币销售、交换或处置都是应税事件。资本利得税适用于您的成本基础和收益之间的差额。免税门槛和税率因国家/地区而异。
来自 2026，欧盟加密货币交易所需要 DAC8 向国家税务机关报告用户交易数据。在欧盟之外，Crypto.com 根据国际信息交换协议与当局共享数据。您的交易历史越来越容易被税务机关发现。
在大多数欧盟司法管辖区，Crypto.com 质押奖励、赚取支出和现金返还奖励在您收到时应根据当时的市场价值作为收入纳税。这些奖励的后续出售会引发单独的资本收益或损失。对于美国用户，国税局将质押和赚取奖励视为普通收入。
登录 CoinTracking，转到 Imports 并搜索 Crypto.com。对于交易所交易，请使用 API Exchange Import：转至 https://crypto.com/exchange/user/account-management/account-api-management，单击创建新的 API 密钥，输入标签和您的 2FA 代码。首先复制您的 API Secret，然后在创建的作业上单击“编辑”以检索 API 密钥。对于应用程序交易（质押、赚取、现金返还），请使用 CSV 应用程序导入和 Crypto.com 应用程序的 CSV 导出。
Crypto.com Exchange API 目前仅导出贸易交易。要导入质押奖励、赚取支出、现金返还和其他非贸易交易，您需要使用 CSV 应用程序导入 从 Crypto.com 应用程序导出交易历史记录。
是的。在大多数欧盟国家和美国，加密货币的已实现损失可以抵消同一纳税年度的收益。结转损失的规则因国家/地区而异。 CoinTracking 自动计算并报告收益和损失。