Binance Taxes: hoe u uw crypto-belastingrapport indient
Binance houdt geen belastingen in en dient geen rapporten namens u in. Elke transactie, inzetbeloning en verwijdering is uw verantwoordelijkheid. CoinTracking importeert uw volledige Binance-geschiedenis, berekent winsten en verliezen en genereert een belastingrapport dat gereed is voor de belastingdienst of accountant van uw land.
Zie precies hoe u uw Binance-account importeert
Bekijk hoe u een alleen-lezen Binance API-sleutel genereert, deze in CoinTracking plakt en binnen enkele minuten een belastingrapport gereed heeft.
Start uw gratis Binance-import- Elke cryptotransactie op Binance is in de meeste EU-landen een belastbare verwijdering. Er is vermogenswinstbelasting van toepassing wanneer u crypto verkoopt, ruilt of uitgeeft.
- Inzet- en uitleenbeloningen zijn in de meeste EU-jurisdicties belastbaar als inkomen, op het moment dat u ze ontvangt, niet wanneer u verkoopt.
- Overboekingen tussen uw eigen portemonnees zijn geen belastbare gebeurtenissen. Het kopen van crypto met fiat is geen belastbare gebeurtenis.
- Onder DAC8, EU-crypto-uitwisselingen, waaronder Binance, zijn verplicht om gebruikerstransactiegegevens te rapporteren aan de nationale belastingautoriteiten 2026. Uw handelsgeschiedenis wordt steeds zichtbaarder voor de Belastingdienst.
Binance en uw EU-belastingverplichtingen
Binance is een van 's werelds grootste crypto-beurzen en biedt spothandel, staking, leningen en futures. Voor investeerders uit de EU betekent dit een breed scala aan potentieel belastbare evenementen op één enkel platform.
Binance houdt geen belastingen in en dient geen rapporten namens u in. U bent verantwoordelijk voor het volgen van elke transactie, het berekenen van winsten en verliezen en het aangeven ervan bij uw nationale belastingdienst.
CoinTracking ondersteunt de volledige Binance-import op vier manieren:
- Binance (Spot, Earn, Staking): automatische synchronisatie via API of handmatige CSV-upload
- Binance-keten (BNB): on-chain blockchain-synchronisatie via uw portemonnee-adres
- Binance Smart Chain (BSC): on-chain blockchain-synchronisatie via uw portemonnee-adres
- Binance VS: API-verbinding of CSV-upload
Crypto Tax Basics: wat EU-beleggers moeten weten
Belastingregels voor crypto variëren tussen de EU-lidstaten. Deze drie principes zijn breed van toepassing, maar verifieer altijd de details bij uw lokale belastingdienst of een gekwalificeerde adviseur.
Het verhandelen van cryptovaluta is een belastbare beschikking
In de meeste EU-landen is elke verkoop, ruil of gebruik van cryptovaluta een belastbaar feit. Vermogenswinstbelasting is van toepassing op het verschil tussen wat u heeft betaald (kostenbasis) en wat u heeft ontvangen. Overdrachten tussen uw eigen portemonnee brengen geen belasting met zich mee.
Beloningen voor uitzetten en uitlenen zijn belastbaar inkomen
Wanneer u beloningen voor uitzetten of uitlenen ontvangt, is dat inkomen doorgaans belastbaar op het moment van ontvangst, op basis van de marktwaarde op dat moment. De latere verkoop van deze beloningen wordt behandeld als een afzonderlijke meerwaarde.
Gegevens zijn uw verantwoordelijkheid
EU-crypto-uitwisselingen zijn vereist onder DAC8 om transactiegegevens te rapporteren aan de nationale belastingautoriteiten 2026. Nauwkeurige gegevens blijven uw verantwoordelijkheid. CoinTracking houdt een volledig, gedateerd audittraject bij van elke Binance-transactie.
Binance-belastingen per land
Crypto-belastingregels verschillen per markt. Hieronder staan de belangrijkste tarieven, deadlines en indieningsformulieren voor de zeven landen waar CoinTracking-gebruikers het meest actief handelen op Binance.
Duitsland
- Verwijderingsbelasting: Tarief personenbelasting (tot 45%); winsten zijn belastingvrij als ze langer dan 1 jaar worden aangehouden (Haltefrist)
- Jaarlijkse vrijstelling: Een winst tot € 600/jaar is belastingvrij
- Inkomsten uitzetten: Belast als overige inkomsten (Sonstige Einkünfte)
- Kostenbasis: FIFO
- Autoriteit: Finanzamt
- Formulieren: Anlage SO, Anlage KAP
Verenigd Koninkrijk
- Vermogenswinstbelasting: 18% (basistarief) of 24% (hoger tarief) vanaf oktober 2024
- Jaarlijks vrijgesteld bedrag: £ 3.000 (vanaf 2024/25)
- Inkomsten uitzetten: Inkomstenbelasting tegen marginaal tarief
- Kostenbasis: Sectie 104-pool (HMRC-regels)
- Autoriteit: HMRC
- Formulieren: Zelfbeoordeling SA100, SA108
Spanje
- Spaarinkomsten (IRPF): 19% tot € 6.000; 21% tot € 50.000; 23% tot € 200.000; 27% tot € 300.000; 28% hoger
- Buitenlandse crypto-onthulling: Modelo 721 vereist als de portefeuille in het buitenland groter is dan € 50.000
- Inkomsten uitzetten: Belast als spaarinkomen (rendimientos del capital)
- Autoriteit: Agencia Tributaria (AEAT)
- Formulieren: Modelo 100 (IRPF), Modelo 721
Polen
- Vast tarief: 19% op alle crypto-winsten (geen vrijstelling van bezitsperiode)
- Overdraagbare verliezen: Tot 5 jaar
- Inkomsten uitzetten: Belast als kapitaalinkomen tegen 19%
- Kostenbasis: FIFO
- Autoriteit: Urząd Skarbowy
- Vorm: PIT-38
Italië
- Vast tarief: 26% op winsten boven € 2.000/jaar (vanaf 2023)
- Openbaarmaking van buitenlandse holdings: Quadro RW vereist indien portefeuille groter is dan € 15.000
- Inkomsten uitzetten: Belast als kapitaalinkomen tegen 26%
- Autoriteit: Agenzia delle Entrate
- Formulieren: Quadro RT (winst), Quadro RW (buitenlandse holdings)
Portugal
- Verwijderingsbelasting: 28% op de winst uit crypto die minder dan 1 jaar wordt aangehouden (vanaf 2023)
- Langetermijnbezit: Belastingvrij bij verwijdering indien 1 jaar of langer aangehouden
- Inkomsten uitzetten: Belast tegen een vast tarief van 35% of tegen een progressief tarief van de inkomstenbelasting
- Autoriteit: Autoridade Tributária (AT)
- Formulieren: Modelo 3, Anexo G of Anexo J
Verenigde Staten
- Kortetermijnwinsten (minder dan 1 jaar aangehouden): Gewone inkomstenbelasting (10-37%)
- Langetermijnwinsten (1 jaar of langer aangehouden): 0%, 15% of 20%, afhankelijk van het inkomen
- Beloningen inzetten: Belastbaar als gewoon inkomen wanneer het wordt ontvangen
- Kostenbasis: FIFO (standaard); specifieke identificatie toegestaan
- Autoriteit: belastingdienst
- Formulieren: Formulier 8949, schema D
Frankrijk
- Vaste belasting van 30% (PFU): Op winsten uit de verkoop van cryptovaluta is het prelevement forfaitaire unique (PFU) van toepassing: 12,8% inkomstenbelasting + 17,2% sociale lasten.
- Geen vrijstelling voor bezitsperiode: In tegenstelling tot Duitsland geldt er na 1 jaar geen belastingvrije drempel.
- Inkomsten uitzetten: Belast als BNC (niet-commerciële inkomsten) indien regelmatig ontvangen; anders als vermogenswinst.
- Autoriteit: Directie algemene openbare financiën (DGFiP). Aangifte doen via Formule 2086.
Oostenrijk
- 27,5% vermogenswinstbelasting: Sinds maart 2022 wordt crypto belast als aandelen: op winsten wordt een vlakke KESt (Kapitalertragsteuer) van 27,5% toegepast.
- Oude munten behouden hun geldigheid: Crypto verworven vóór 28 februari 2021 is belastingvrij bij verwijdering (er is geen KESt van toepassing).
- Uitzetten en uitlenen: Behandeld als kapitaalinkomen, ook belast tegen 27,5%.
- Autoriteit: Finanzamt Oostenrijk. Melding via Einkommensteuerklarung (E1 / E1kv).
Belastingregels veranderen regelmatig. Dit overzicht is uitsluitend bedoeld ter algemene informatie en vormt geen fiscaal advies. Raadpleeg een gekwalificeerde adviseur voor uw specifieke situatie.
Zijn Binance-transacties belastbaar?
In de meeste EU-landen wordt crypto behandeld als een bezit: het vervreemden ervan kan aanleiding geven tot vermogenswinstbelasting, en het verdienen ervan kan als inkomen tellen. Gebruik dit als startreferentie. De exacte regels verschillen per land.
Belastbare gebeurtenissen
- Crypto verkopen voor fiat (EUR, GBP, etc.)
- Crypto ruilen voor crypto
- Ontvangen beloningen voor inzetten en uitlenen
- Airdrops ontvangen in ruil voor een actie
- NFT handelt op Binance NFT
- Crypto gebruiken om goederen of diensten te betalen
Niet belastbaar
- Crypto kopen en vasthouden
- Crypto overbrengen tussen uw eigen portemonnees
- Fiat storten op Binance
- Crypto ontvangen als persoonlijk cadeau
De fiscale behandeling verschilt per land. CoinTracking past de regels voor het door u geselecteerde rechtsgebied automatisch toe.
Hoe u uw Binance-belastingen kunt berekenen
Het handmatig berekenen van cryptobelastingen is foutgevoelig, vooral bij een mix van spottransacties, stakingsbeloningen en overdrachten over meerdere jaren.
De kernberekening is eenvoudig: neem wat je hebt ontvangen (opbrengst), trek daar vanaf wat je hebt betaald (kostenbasis, berekend met FIFO), en het resultaat is uw belastbare winst of verlies. Bij staking is het belastbare inkomen de marktwaarde op het moment van ontvangst.
CoinTracking automatiseert dit voor uw volledige Binance-geschiedenis, inclusief randgevallen zoals BNB-tariefkortingen, stofconversies en meerjarige overdrachten, en produceert een rapport dat uw accountant of lokale belastingdienst zal accepteren.
Hoe Binance in CoinTracking te importeren
Drie stappen om uw Binance-account te koppelen en alle transacties automatisch te synchroniseren.
- 1
Log in op CoinTracking en open Imports
Nadat u bent ingelogd, klikt u op het importpictogram in de linkernavigatie. Hier verbindt u al uw beurzen, portemonnees en blockchains.
- 2
Zoek naar Binance en selecteer uw accounttype
Typ 'Binance' in het zoekveld. CoinTracking toont alle beschikbare opties: Binance (Spot), Binance Chain (BNB), Binance Smart Chain en Binance US.
- 3
Voer uw API-sleutel in en start de verbinding
Selecteer 'Automatisch verbinding maken', voer uw Binance API Key en API Secret in en klik vervolgens op 'Verbinden en importeren'. CoinTracking synchroniseert al uw transacties automatisch in de alleen-lezen-modus – uw geld is altijd veilig.
"CoinTracking kan vrijwel elke complexe transactie aan die je maar kunt bedenken en de automatisering is een echte redder in nood. Van alle belastingsoftwaretools die we hebben beoordeeld, is CoinTracking het meest gedetailleerd en heeft meer nauwkeurigheidscontroles dan de concurrentie."
Hoe u uw Binance kunt maken
Belastingrapport met CoinTracking
In drie stappen van een nieuwe rekening naar een belastingaangifte die uw accountant accepteert.
Verbind Binance via API
Log in op CoinTracking, ga naar Imports → Nieuwe import → Binance en genereer een alleen-lezen API-sleutel op Binance. Al uw transacties, inzetbeloningen, stortingen en kosten worden automatisch gesynchroniseerd. CSV-upload wordt ondersteund als fallback.
Controleer uw transacties
Rapporten openen → Transacties valideren. CoinTracking signaleert ontbrekende kostenbasisgegevens, dubbele importen en prijsverschillen, zodat uw eindrapport accuraat is.
Genereer en exporteer uw belastingrapport
Selecteer uw land en belastingjaar. CoinTracking genereert een rapport dat is opgemaakt voor uw rechtsgebied: PDF of Excel, klaar om te archiveren of aan uw accountant te overhandigen.
In de meeste EU-landen wel. Elke cryptohandel, ruil of verwijdering is een belastbare gebeurtenis. De winst of het verlies wordt berekend op basis van uw kostenbasis en de opbrengst op het moment van verkoop. Belastingvrije drempels en tarieven variëren per land.
In de meeste EU-jurisdicties zijn stakingbeloningen belastbaar als inkomen wanneer u ze ontvangt, op basis van de marktwaarde op dat moment. De latere verkoop van deze beloningen veroorzaakt een afzonderlijke vermogenswinst of -verlies.
Van 2026, EU-crypto-uitwisselingen, waaronder Binance, zijn vereist onder DAC8 om gebruikerstransactiegegevens te rapporteren aan de nationale belastingautoriteiten. Dit verandert niets aan uw deponeringsplicht, maar het betekent wel dat de autoriteiten toegang hebben tot uw transactievolume.
Log in op CoinTracking, ga naar Imports → Nieuwe import → Binance en maak verbinding via de API-sleutel. Alle transacties worden automatisch gesynchroniseerd. Je kunt als fallback ook een CSV-export vanuit Binance uploaden.
U bent over het algemeen verantwoordelijk voor het aangeven van cryptowinsten voor alle openstaande belastingjaren. Als u niet-aangegeven inkomsten heeft, raadpleeg dan een gekwalificeerde belastingadviseur. CoinTracking kan meerjarige Binance-geschiedenis importeren om u te helpen uw positie te reconstrueren.
Ja. In de meeste EU-landen kunnen gerealiseerde verliezen uit cryptovaluta worden gecompenseerd met winsten in hetzelfde belastingjaar. Regels voor het overdragen van verliezen variëren per land. CoinTracking berekent en rapporteert zowel winsten als verliezen automatisch.
Begin vandaag nog met het bijhouden van uw cryptobelastingen
Ervaar waarom 2,2 miljoen gebruikers CoinTracking vertrouwen - meld u vandaag nog aan voor een gratis proefperiode van zeven dagen!